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把钱给别人配资炒股可以吗
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把钱给别人配资炒股可以吗

发布时间:2018-01-19

  自从去年中国股市进入所谓的“人造牛市”以来,很多信托公司与证券公司合作,纷纷推出股票配资业务,最典型的业务模式是:你如果出资1000万元开设一个信托公司可以掌控的炒股账户,信托公司将给你按年息11%左右(月息9‰左右)配资2500万元,所配资金加上你自己的1000万元共计3500万元进入这个炒股账户,这3500万元你可以用来自己炒股,也可以再按1:1或1:2甚至1:3配给你的其他客户在你的账户内炒股(通常叫做伞形配资),当然你还可以按年息16%左右(月息1.3%-1.4%)再配给下家赚取差价,还可以从下家的交易额中赚取万分之4左右的手续费。但这笔3500万元的资金除了在这个账户内炒股外,不得用于其它任何用途。并且一旦股票亏损达到预警线,信托公司就会给你强行平仓,以确保他们的本息安全。当然,如果你的下家的股票账户亏损达到你设定的预警线,你也可以给下家强行平仓。   如果用简单的数学公式计算,你做这种伞形配资是没有风险的,因为你不但可以赚取至少5%的利差(16%-11%=5%),还可以赚取交易手续费。但如果你真的这么想,你就惨了!   上面没有风险的理想状态只有在股市持续上涨时才有可能,在其他绝大部分情况下你会血本无归。下面我按自有资金年息18%的机会成本(这个机会成本指你自己提供的1000万元资金的取得成本或你把自己的1000万元投资到另外一个地方可能得到的稳健收益)来计算一下配资炒股的后果:   1、假设你自己的1000万元资金成本为年息18%即180万元,加上通常的配资管理费20万元,你自己的资金成本就是200万元即20%了;配资2500万元的年息如果按11%计算,1年的利息就是275万元,这275万元摊到自己的1000万元上,资金的总成本就是475万元了。也就是说,如果你投资的这1000万元开设一个3500万元的炒股账户,如果都是自己用于炒股,只要你的股票不涨不跌,你就会亏掉475万元即47.5%,如果还加上你炒股交易时的1‰的印花税和1‰的佣金,你的亏损将达到50%以上,这还不算你炒股的时间成本。   2、如果你自己不炒股,这3500万元平均配出去的资金为50%即1750万元,其余资金都闲着,那你的配资利息收入为1750万元x16%=280万元,那你这时的亏损=475万元-280万元=195万元,你的亏损率为19.5%。   3、如果你是按1:3配入16%的年息的资金炒股,那你的风险就更大了。以100万元配资300万元炒股为例:你自己100万元的机会成本为18%即18万元,你配入300万元按16%的年息计算利息为48万元,也就是说你配入资金后你的资金总成本为66万元。如果你在一年内买的股票不涨也不跌,你就会亏掉66万元,相当于你的100万元亏损了66%,如果加上印花税1‰和佣金1‰,也许你的亏损会达到70%。特别是如果你按1:3的比例配资如果全仓买入400万元的股票,只要连续3个跌停,你自己的那100万元就亏光了。
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